ELEN
δικηγορος για επενδυτικη απατη

ΔΙΚΗΓΟΡΟΣ ΓΙΑ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΗ ΑΠΑΤΗ

Ο δικηγόρος για επενδυτική απάτη βοηθάει τον επενδυτή να ερευνήσει την αξιοπιστία της επενδυτικής εταιρείας του και την τυχόν εξαπάτηση.

ΦΥΣΙΟΛΟΓΙΚΕΣ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΕΣ ΑΠΟΔΟΣΕΙΣ

Να αναλογιστούμε πως οι συστημικές τράπεζες προσφέρουν στους καλύτερους πελάτες τους (πελάτες με καταθέσεις άνω του ενός εκατομμυρίου ευρώ) επενδυτικές υπηρεσίες από εξειδικευμένους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, οι οποίοι επενδύουν με ασφάλεια τα χρήματα τους, με μέση απόδοση κέρδους 3% επί του κεφαλαίου τον χρόνο για τις επενδύσεις χαμηλού και μεσαίου ρίσκου και 6% για τις επενδύσεις υψηλού ρίσκου. Αν λοιπόν γινόμασταν vip πελάτες σε μια τράπεζα και της δίναμε τα 250 ευρώ που δώσαμε στην χ,ψ επενδυτική εταιρία, θα μας επέστρεφε μετά από ένα χρόνο 15 ευρώ κέρδος. Υπό αυτά τα δεδομένα ευλόγως θα πρέπει να αναρωτηθεί ο υποψήφιος επενδυτής πως είναι δυνατόν μια επενδυτική (υποτίθεται) εταιρία να κατορθώνει να διπλασιάσει τα χρήματα μας σε μια εβδομάδα;; Αυτή λοιπόν είναι η πρώτη ένδειξη και όταν την αντιληφθούμε θα πρέπει να αποδεχθούμε ότι χάσαμε 250 ευρώ, και να διακόψουμε κάθε επικοινωνία με τους δράστες.

Είναι προφανές ότι δεν μπορούμε να το γνωρίζουμε εκ των προτέρων αν μια επενδυτική εταιρεία είναι αξιόπιστη, ωστόσο μπορούμε να απευθυνθούμε σε έναν δικηγόρο ηλεκτρονικού εγκλήματος να κάνει την σχετική έρευνα για εμάς πριν επενδύσουμε. Αυτό λοιπόν που πρέπει να κάνουμε αρχικά είναι να ζητήσουμε από το άτομο που μας έχει προσεγγίσει να μας πει ποια είναι η πλήρης επωνυμία της εταιρείας, που βρίσκεται η έδρα της, αν είναι αδειοδοτημένη και από ποια εποπτική αρχή. Θα του ζητήσουμε αυτές τις πληροφορίες να μας τις στείλει γραπτώς με ένα email που θα το προωθήσουμε στον εξειδικευμένο δικηγόρο ηλεκτρονικού εγκλήματος.

ΕΥΘΥΝΗ ΤΡΑΠΕΖΩΝ

Συνήθως το θύμα που έχει μεταφέρει σε λογαριασμό τρίτου στο εξωτερικό ένα χρηματικό ποσό, έχει περιθώριο δύο ημέρες για να κάνει ανάκληση του εμβάσματος και να του επιστραφούν τα χρήματα και βέβαια θα προσθέσω ότι μια αίτηση ανάκλησης που θα συνταχθεί από εξειδικευμένο Δικηγόρο και που θα δεσμεύει νομικά και την Τράπεζα για τις ενέργειες της είναι πολύ καλύτερη από μια απλή αίτηση ανάκλησης που θα κατατεθεί από το θύμα. Σε κάθε περίπτωση όμως, άπαξ και περάσουν οι δύο αυτές ημέρες και τα χρήματα αναληφθούν από τους δράστες, δεν υπάρχει περίπτωση να επιστραφούν ή να κατασχεθούν χρήματα ή να παγώσουν λογαριασμοί χωρίς δικαστική εντολή. Και για να εκδοθεί δικαστική εντολή θα πρέπει πρώτα να έχει κατατεθεί σχετική μήνυση. Συνεπώς το εργαλείο μας που θα μας δώσει την πιθανότητα να διεκδικήσουμε τα χρήματα μας είναι η μήνυση.

 

ΣΥΝΗΘΕΙΣ ΕΡΩΤΗΣΕΙΣ ΓΙΑ ΔΙΚΗΓΟΡΟ ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΗΣ ΑΠΑΤΗΣ

1. Πώς καταλαβαίνω ότι έπεσα θύμα επενδυτικής απάτης;

Οι ενδείξεις είναι αρκετά συγκεκριμένες. Όταν η εταιρία υπόσχεται υπερβολικές αποδόσεις σε ελάχιστο χρόνο, όταν αρνείται να δώσει πλήρη επωνυμία, έδρα και αριθμό αδειοδότησης από εποπτική αρχή, ή όταν ζητά συνεχώς πρόσθετες καταβολές για να «ξεκλειδώσει» τα κέρδη, βρίσκεστε ενώπιον απάτης. Άλλο σημάδι είναι η πίεση να εγκαταστήσετε εφαρμογές απομακρυσμένης πρόσβασης στον υπολογιστή σας ή να μεταφέρετε χρήματα σε λογαριασμούς εξωτερικού με δικαιούχο φυσικό πρόσωπο. Κατά κανόνα, μόλις εντοπιστούν τέτοιες ενδείξεις, διακόπτεται κάθε επικοινωνία και απευθύνεστε άμεσα σε δικηγόρο ηλεκτρονικού εγκλήματος για να αξιολογήσει την κατάσταση και να σχεδιάσει την επόμενη κίνηση.

2. Τι μπορώ να κάνω για να πάρω πίσω τα χρήματά μου;

Εφόσον δεν έχουν περάσει περισσότερες από δύο εργάσιμες ημέρες από τη μεταφορά, υπάρχει περιθώριο ανάκλησης του εμβάσματος μέσω της τράπεζας αποστολής. Μια αίτηση ανάκλησης που συντάσσεται από εξειδικευμένο δικηγόρο και δεσμεύει νομικά την τράπεζα για τις ενέργειές της είναι σαφώς αποτελεσματικότερη από μια απλή αίτηση του θύματος. Όταν παρέλθει αυτό το παράθυρο, η μόνη οδός είναι η ποινική μήνυση στην Εισαγγελία Πρωτοδικών, η οποία επιτρέπει στις αρχές να ζητήσουν δικαστικές εντολές δέσμευσης λογαριασμών. Παράλληλα, εξετάζεται αστική αξίωση κατά της τράπεζας για παράβαση των υποχρεώσεων παρακολούθησης ύποπτων συναλλαγών, καθώς και αγωγή αποζημίωσης κατά των δραστών εφόσον ταυτοποιηθούν.

3. Φταίει η τράπεζα που επέτρεψε τη συναλλαγή;

Σε πολλές περιπτώσεις ναι, και αυτό είναι ένας από τους βασικότερους δρόμους ανάκτησης. Η τράπεζα οφείλει βάσει της οδηγίας PSD2, του ν. 4537/2018 και των κανονισμών για το ξέπλυμα χρήματος να παρακολουθεί ασυνήθιστες συναλλαγές, ιδίως μεταφορές μεγάλων ποσών σε λογαριασμούς εξωτερικού προς δικαιούχους που δεν έχουν προηγούμενη σχέση με τον πελάτη. Όταν αποτυγχάνει να ενεργοποιήσει μηχανισμούς προειδοποίησης ή ισχυρής ταυτοποίησης πελάτη, γεννάται ευθύνη της. Ο δικηγόρος εξετάζει το ιστορικό συναλλαγών, τη συμπεριφορά της τράπεζας και τις σχετικές γνωστοποιήσεις, ώστε να τεκμηριώσει την παραμέληση και να ασκήσει αγωγή ή εξώδικη όχληση για επιστροφή του ποσού.

4. Πού υποβάλλεται η μήνυση και πόσο διαρκεί;

Η μήνυση υποβάλλεται στην Εισαγγελία Πρωτοδικών του τόπου κατοικίας του θύματος ή του τόπου τέλεσης της πράξης και από εκεί διαβιβάζεται στη Διεύθυνση Δίωξης Ηλεκτρονικού Εγκλήματος, που έχει την τεχνική επάρκεια για τέτοιες υποθέσεις. Η προανάκριση κρατά συνήθως αρκετούς μήνες, καθώς απαιτείται αλληλογραφία με τράπεζες εξωτερικού και παρόχους πλατφορμών. Το συνολικό διάστημα μέχρι την έκδοση οριστικής απόφασης μπορεί να φτάσει από έναν έως τρία χρόνια, ανάλογα με τη συνεργασία αλλοδαπών αρχών και το αν εντοπίζονται οι δράστες. Παράλληλα, η αστική διεκδίκηση κατά της τράπεζας προχωρά ανεξάρτητα και συχνά καρποφορεί ταχύτερα από την ποινική διαδικασία.

5. Τι έγγραφα και στοιχεία χρειάζεται να συγκεντρώσω;

Συγκεντρώνονται όλα τα αποδεικτικά της επικοινωνίας με τους δράστες: emails, μηνύματα σε WhatsApp, Telegram, Viber, screenshots από την πλατφόρμα όπου εμφανίζονταν τα υποτιθέμενα κέρδη, ονόματα και τηλέφωνα των ατόμων που σας προσέγγισαν, καθώς και η διεύθυνση του ιστότοπου. Από τραπεζικής πλευράς απαιτούνται όλα τα αποδεικτικά εμβασμάτων με IBAN δικαιούχου, ποσά και ημερομηνίες, η αλληλογραφία με την τράπεζα και τυχόν αιτήσεις ανάκλησης. Χρήσιμες είναι και οι διαφημίσεις σε social media μέσω των οποίων εντοπίσατε την υποτιθέμενη επένδυση. Ο δικηγόρος αξιολογεί το υλικό και υποδεικνύει τι επιπλέον χρειάζεται για την ισχυροποίηση του φακέλου.

6. Ποιος ο ρόλος του δικηγόρου και τι εμπειρία έχει το γραφείο;

Το γραφείο μας χειρίζεται συστηματικά υποθέσεις επενδυτικής απάτης, phishing και ηλεκτρονικής τραπεζικής εξαπάτησης, με δράστες που δραστηριοποιούνται κυρίως μέσω εικονικών εταιριών στο εξωτερικό. Ο δικηγόρος αναλαμβάνει την προληπτική έρευνα αξιοπιστίας πριν την επένδυση, τη σύνταξη δεσμευτικής αίτησης ανάκλησης εμβάσματος, την υποβολή μήνυσης στην Εισαγγελία Πρωτοδικών με πλήρη τεχνική τεκμηρίωση, την εξώδικη όχληση και την άσκηση αγωγής κατά της τράπεζας για παράβαση των υποχρεώσεών της, καθώς και την παράσταση πολιτικής αγωγής στην ποινική διαδικασία. Η ταχύτητα αντίδρασης είναι κρίσιμη: όσο πιο γρήγορα κινητοποιηθεί ο μηχανισμός, τόσο μεγαλύτερες οι πιθανότητες ανάκτησης μέρους ή του συνόλου του ποσού.